— 主な特長 —
夕凪のアプローチが持つ強み
ライフスタイルを起点にした専門性
数値目標よりも「どう過ごしたいか」を先に整理する相談プロセスは、退職後の資産管理において独自の強みを持ちます。
完全中立の立場
特定の金融商品や金融機関から報酬を受け取らないフィー・オンリーの体制により、純粋にお客様の立場でのアドバイスを実現しています。
家族を含めた対応
配偶者やお子様を含めた家族全体での相談に対応しており、家族会議のファシリテーションも行います。
書面での明確な方針整理
合意内容を書面にまとめてお渡しするため、後から確認でき、ご家族とも共有しやすい形式です。
専門家ネットワーク
信託、税務、法律などの専門分野については、信頼できる連携専門家をご紹介し、調整をサポートします。
継続的なモニタリング
一度の相談で終わらず、四半期ごとの状況確認の枠組みを提供。状況の変化に合わせた継続的なサポートが可能です。
EXPERTISE
専門知識と豊富な経験
担当アドバイザーは、退職後の資産管理・家族信託・資産保全の各分野において豊富な実務経験を持つ専門家です。FP技能士を中心としたチームが、お客様それぞれのご状況に合わせた対応をいたします。
- 平均20年以上の資産管理実務経験
- FP技能士・関連資格保有者が担当
- 退職後特有のリスクを熟知した専門的視点
7年
夕凪の業歴
200+
対応実績（世帯）
3名
専門アドバイザー
96%
継続相談率
整理された情報の共有
セッション後に書面でまとめた資料をお渡しします。デジタルでの資料管理にも対応しており、ご自身のペースで見返すことができます。
TECHNOLOGY & PROCESS
整理されたプロセスと情報管理
夕凪では、各セッションで確認した内容・決定した方針・次のステップを明確に書面化します。複雑になりがちな資産管理の情報を、見やすく整理した形で保持していただけます。
- セッション後のサマリー書面を毎回提供
- 個人情報の暗号化管理
- オンライン・対面のハイブリッド対応
SERVICE QUALITY
丁寧で誠実なご対応
お客様一人ひとりに担当アドバイザーが付き、一貫してサポートします。途中で担当者が変わることなく、継続的な関係の中でより深い理解に基づいたアドバイスをご提供します。
- 専任アドバイザーによる一貫サポート
- 問い合わせへの2営業日以内の返信
- 急な変化への柔軟な対応体制
問い合わせ返信
2営業日以内
担当者変更
原則なし（専任制）
対応方法
対面・オンライン対応
透明な料金体系
料金はすべて事前にご案内し、隠れた費用はありません。コミッションを受け取らない中立的な体制のため、お客様への負担を最小限に抑えつつ、誠実なアドバイスをご提供できます。
VALUE & PRICING
明確な価値と透明な料金
夕凪のサービスは、すべて固定料金制です。成功報酬や隠れたコストはなく、最初のご説明時に総額をご案内します。フィー・オンリーの体制により、お客様の利益のみを考えたアドバイスが可能です。
- 固定料金制・隠れたコストなし
- 金融商品の販売コミッション非受領
- サービス内容と料金の事前明示
RESULTS & OUTCOMES
お客様が実感できる変化
夕凪のサービスをご利用いただいたお客様からは、「老後の見通しが立った」「家族と話し合うきっかけになった」「何をすべきかが整理できた」というお声を多くいただいています。数字の改善だけでなく、精神的な安心感も大切にしています。
- 生活設計の明確化と安心感
- 家族内でのお金の話し合いが進んだ
- 資産の使い方・残し方の方針が明確に
4.8/5.0
お客様満足度
92%
「家族に勧めたい」と回答
— 比較 —
一般的な相談窓口との違い
夕凪のアプローチと、一般的な金融機関・相談窓口との主な違いをご確認ください。
| 比較項目 | 一般的な相談窓口 | 夕凪 |
|---|---|---|
| 中立性の担保 | 商品販売報酬あり | フィー・オンリー |
| ライフスタイルからの設計 | 資産額・運用が中心 | 暮らし優先で設計 |
| 家族信託のガイダンス | 対応困難 | 専門サービスあり |
| 書面による方針整理 | 口頭説明が主 | 毎回書面でお渡し |
| 家族会議のサポート | 個人対応のみ | ファシリテーション対応 |
| 専任担当制 | 担当変更あり | 専任制（原則変更なし） |
| 継続モニタリング | スポット対応 | 四半期枠組みあり |
— 独自の強み —
夕凪だけが提供できること
「ゆとり設計」という独自メソッド
暮らしのビジョンを対話で引き出し、それを財務フレームワークに落とし込む独自のプロセスです。6週間・3セッションの構成で、生活設計と資産設計を同時に整理します。
家族信託ワンストップサポート
信託の説明から家族会議の進行、法律専門家との連携まで、一貫してサポートします。お客様が複数の窓口をたらい回しにされることがない体制を整えています。
引出しガイドラインの提供
資産の積み立てだけでなく、「いつ・どのように使うか」という引出し方針も整理します。老後の出費サイクルに合わせた現実的な資金計画をご提供します。
生活者の視点を持つアドバイザー
スタッフ自身も退職後の親世代を持つ生活者です。当事者に近い感覚でお客様の悩みを理解し、押しつけにならない対話を心がけています。
— 実績・認定 —
これまでの歩みと受賞歴
ベスト独立系アドバイザー賞
日本FPコンサルタント協会
2024年
シニア資産設計部門 優秀賞
東京ライフプランニング連合
2023年
家族信託ガイダンス 認定事務所
一般社団法人 家族信託普及協会
2022年〜継続
お客様推薦ランキング 上位10%
ファイナンシャルレビュー誌
2024年